Банки всё чаще блокируют счета россиян на месяцы — даже за переводы друзьям или покупки в магазинах. Эти меры связаны с борьбой с отмыванием денег по 115-ФЗ, но разблокировка может затягиваться до полугода. Клиенты жалуются на медленную поддержку, а вернуть доступ к средствам удается только после жалоб и посещения отделений. Больше всего претензий — к «МТС Деньги», ВТБ и Газпромбанку. Эксперты считают, что блокировки — следствие ужесточения контроля над подозрительными операциями и активной борьбы с дропперами.

Разблокировка счетов затягивается из-за увеличения числа финансовых мошенничеств, уточнил руководитель ИБ-направления «Телеком биржи» Александр Блезнеков. Помимо того, банки обязаны подробно изучить операции, связанные с блокировкой, и запросить документы о происхождении средств. Многоуровневые проверки также влияют на длительность удержания средств.

— Поток операций для проверки резко возрос, что увеличивает нагрузку на службы безопасности банков. Однако ужесточение мер неизбежно сопровождается ростом числа жалоб от добросовестных клиентов, попавших под блокировки из-за формальных признаков, — пояснил Александр Блезнеков. — Можно назвать это «вынужденным злом», необходимым для сдерживания лавины мошенничества.

Источник: IZ.RU