Закрытие банковских счетов в России все чаще растягивается на месяцы и даже год, хотя по закону процедура должна занимать не более семи дней. Основная причина — проверки по закону 115-ФЗ, связанному с борьбой с отмыванием средств и финансированием терроризма. Пока банк перепроверяет операции и контрагентов, клиент фактически лишается доступа к своим деньгам, иногда на сотни тысяч рублей.

Тем не менее, сейчас задержки чаще вызваны именно проверками, заключили в АРФГ. Разблокировка счетов затягивается из-за увеличения числа финансовых мошенничеств, уточнил руководитель ИБ-направления «Телеком биржи» Александр Блезнеков. Поток операций для проверки резко возрос, что увеличивает нагрузку на службы безопасности банков.

Эксперты отмечают, что затягивание выгодно и самим банкам: часть организаций таким образом удерживает клиентов и их средства. Однако у добросовестных граждан есть механизмы защиты — они могут ссылаться на закон о семидневном сроке и обращаться в ЦБ, Росфинмониторинг или суд. Скорость возврата средств во многом зависит от того, как быстро клиент предоставит доказательства законности операций.

Источник: Известия