С 1 сентября в России вступают в силу новые правила по снятию наличных: банки обязаны проверять операции на признаки мошенничества и при необходимости вводить лимит — не более 50 тыс. рублей в сутки в течение 48 часов. Среди критериев — нетипичное время или место снятия денег, резкая активизация звонков и сообщений, снятие средств сразу после получения кредита или расторжения вклада.

Нововведение поможет, по крайней мере, ограничить скорость и объем вывода средств преступниками, считает руководитель ИБ-направления «Телеком биржи» Александр Блезнеков. Лучше всего это поможет для борьбы с телефонным мошенничеством, когда на жертву оказывают давление, угрожают и заставляют быстро принять решение. Число таких случаев способно снизиться примерно на 10−20%, ожидает эксперт.

Однако у нововведений есть и обратная сторона. Обычные операции граждан могут подпадать под подозрение, например, при снятии денег в отпуске или другом регионе. На фоне перебоев с интернетом и роста спроса на наличные это может вызвать неудобства и даже стимулировать досрочное обналичивание. Эксперты подчеркивают: успех инициативы будет зависеть от того, насколько банки сумеют сочетать автоматические алгоритмы с диалогом и поддержкой клиентов.

Источник: Известия